Jaime Castellanos Bankia

Bankia  ha lanzado un comparador de fondos on line para ayudar a los inversores a encontrar el producto más adecuado a su perfil. La herramienta, gratuita también para los no clientes, se aloja en su web y permite analizar las características de los distintos fondos comercializados por la entidad. Este no es un tema baladí teniendo en cuenta que a la conclusión del primer trimestre del año, la entidad gestionaba 14.000 millones de euros en fondos de inversión, lo que supone un incremento interanual del 10,1%. La cifra permite a la entidad alcanzar una cuota de mercado del 5,6%, seis puntos básicos más que a la finalización del pasado año.

De la aplicación hay que destacar “el elevado nivel de información que incorpora, lo sencillo de su uso y la claridad con la que muestra el detalle de cada fondo”, afirma Adriano de la Rubia, director de Canales Digitales. “Queremos aprovechar las posibilidades que nos brinda la tecnología para poner en marcha iniciativas que permitan a clientes, y aquellos que no lo son, hacer fácil lo cotidiano, incrementar su grado de satisfacción y elevar así la capacidad de atracción al banco” ha añadido Adriano. La aplicación permite al usuario discriminar los fondos comercializados por Bankia en dos puntos de vista: nivel de riesgo y categoría (renta fija, variable, mixtos, garantizados, perfilados…). El comparador permite la posibilidad de contratar directamente el fondo de forma digital.

Después, el usuario puede elegir hasta tres fondos diferentes para hacer la comparación. El resultado final es una ficha comparativa donde se incluyen los productos elegidos, junto a un gráfico de rentabilidades anuales en base a los datos recogidos desde el año 2012. También se puede consultar una tabla en la que se informa sobre el nivel de riesgo, el valor liquidativo, la inversión mínima, la volatilidad interanual, la distribución de la cartera, el patrimonio o las comisiones de los productos, entre otros ejemplos. La información se puede descargar en PDF y se puede generar un enlace para compartir la información obtenida.

La herramienta cuenta con la opción ‘Saber más’, que permite profundizar en la información obtenida para cada uno de los fondos. En ella, el inversor puede descargarse su ficha en formato PDF y consultar información general sobre el producto de forma detallada y amplia. Además, el interesado puede bajarse distintos documentos del fondo registrados en la CNMV, como el  DFI (documento de datos fundamentales para el inversor), el folleto, el informe trimestral y la memoria.

El comparador ofrece, a través del apartado ‘¿Te ayudamos?’, la opción de solicitar la llamada de un asesor de la entidad para aclarar las dudas que le puedan surgir al inversor. Igualmente, la herramienta permite la posibilidad de contratar directamente el fondo de forma digital.

Jaime Castellanos Bankia

Esta iniciativa se enmarca en la línea llevada a cabo por la entidad de lanzar herramientas gratuitas e innovadoras, de alto valor añadido, para ponerlas a disposición tanto de clientes como de no clientes. En este sentido, destaca el lanzamiento en enero pasado de un simulador hipotecario y un valorador inmobiliario, que permite, por un lado, hacer cálculos de los costes de un préstamo hipotecario, incluyendo escenarios de modificaciones de tipos de interés o ingresos, y, por otro, obtener el valor de cualquier inmueble de España. También se pueden mencionar otras herramientas como Bankia Índicex, que permite a las pymes analizar su competitividad digital, e Inveinte, que facilita a las empresas identificar y canalizar la solicitud de ayudas públicas para proyectos de innovación.

Para saber más de Jaime Castellanos Bankia leer esdiario.com

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